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打击洗钱犯罪,维护群众切身利益

时间:2019-04-17 10:15:59 来源:招商信诺 浏览次数:

 

反洗钱的制定和实施,有利于维护经济安全和社会稳定,维护法律尊严和社会正义。

 

什么是洗钱?
 
洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质,通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。
 

清洗什么钱将构成洗钱罪?
 
主要是指清洗毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,将构成洗钱罪。
 

 
为什么强调金融业反洗钱?
 
金融业承担着社会资金存储、融通和转移职能,对社会经济发展起着重要的促进作用。但同时也容易被洗钱犯罪分子利用,以看似正常的金融交易作掩护,改变犯罪收益的资金形态或转移犯罪资金。因此,金融业是反洗钱工作的前沿阵地,能够尽早识别和发现犯罪资金,通过追踪犯罪资金的流动,预防和打击犯罪活动。
 

 
目前金融机构主要采取哪些反洗钱措施?
 
主要采取客户身份识别、尽职调查、大额和可疑交易报告、客户身份资料及交易记录保存等反洗钱措施。包括事前预防、事后监测及调查等。监测及调查发生在完成业务之后,不会额外增加客户办理业务的时间。目前的预防手段主要包括核对客户身份证件及填写有关客户信息,与现行的金融业务要求也基本吻合。
 

 
反洗钱,人人有责,该怎么做?
 

一、选择安全可靠的金融机构
   合法的金融机构接受监管,履行反洗钱义务,是对客户和自身负责。
      根据《反洗钱法》规定,金融机构在履行反洗钱义务中获取的客户身份资料和交易信息,应当予以保密,非依法律规定,不得向任何单位和个人提供,确保金融机构的隐私权和商业秘密得到保护。
 
二、不要出租或出借自己的身份证件
出租或出借自己的身份证件,可能产生以下后果:
•他人借用您的名义从事非法活动;
•可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动;
•可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊;
•您的诚信状况受到合理怀疑;
•因他人的不正当行为而致使自己声誉受损。
 
三、不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾
   金融账户、银行卡和U盾不仅是您进行金融交易的工具,也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。
     贪官、毒贩、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的账户、银行卡和U盾进行洗钱和恐怖融资活动,因此不出租、出借金融账户、银行卡和U盾既是对您的权利的保护,又是守法公民应尽的义务。
 
四、主动配合金融机构进行身份识别
    有效身份证件是证明个人真实身份的重要凭证。 
      为避免他人盗用您的名义窃取您的财富,或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动,当您开立账户、购买金融产品以及以任何方式与金融机构建立业务关系时,需出示有效身份证件或身份证明文件;
      如实填写您的身份信息;
      配合金融机构通过联网核查身份证件的真实性,或以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息;
      回答金融机构工作人员合理的提问。
 
      如果您不能出示有效身份证件或身份证明文件,金融机构工作人员将不能为您办理相关业务。
 
   金融机构只能对身份真实有效的客户提供服务,对于身份证件已过有效期的,金融机构应通知客户在合理期限内进行更新。超过合理期限未更新的,金融机构可中止办理相关业务。
 


 
公民可以选择多种形式进行举报:举报电话是010-88092000;
举报信箱是北京西城区金融大街35号,32-124信箱,接收单位是中国反洗钱监测分析中心,邮政编码:100032;
举报传真电话:010-88091999;
电子信箱地址:fiurepot@pbc.gov.cn;
举报网址:http://www.camlmac.gov.cn/。
所有的举报信息及举报人姓名等都是严格保密的。

 

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